Q&A:跨境贸易人民币结算业务

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企业怎样开展跨境贸易人民币结算?来看看我们对热点问题的集中解答

Q:什么是跨境贸易人民币结算?

跨境贸易人民币结算是指我国具有进出口经营资格的企业在开展进出口货物贸易、服务贸易和其他经常项目时,都可以使用人民币进行计价和结算。

以人民币计价并作为支付手段的跨境结算业务以及相关的金融服务,包括跨境贸易人民币结算、境外直接投资人民币结算、外商直接投资人民币结算等。

Q:跨境人民币业务种类有哪些?

跨境货物贸易、服务贸易、其他经常项目;境外直接投资、外商直接投资;贸易融资;境外项目贷款;人民币境外放款;境外机构投资银行间债券市场;债券通;境内机构境外发行人民币债券、境外机构境内发行人民币债券;人民币合格境外机构投资者投资境内证券市场(RQFII);沪港通和深港通;人民币合格境内机构投资者境外证券投资(RQDII);经常项下集中收付和跨境双向人民币资金池;全口径跨境融资;跨境担保等。

随着业务发展,未来跨境人民币业务种类还将进一步扩展。

Q:跨境人民币结算有哪些好处?

  • 省钱,可以避免因人民币和其他外币间的汇率波动而带来的损失,减少汇兑成本,节省交易费用。
  • 省时,由于企业主要与银行进行业务往来,减少了汇兑环节,手续更简便。
  • 省力,境内外收支统一采用人民币,便于境内企业核算损益和进行财务安排与资金调拨。

Q:跨境人民币结算的特点有哪些?

政策支持

  • 境内所有企业均可选择以人民币进行跨境贸易结算;
  • 所有出口货物贸易企业均可享受出口退税政策;
  • 以人民币进行跨境直接投资更加便利;
  • 人民币形式的对外负债(如延期付款、预收货款、银行保函等)不占用外债指标。

风险可控

  • 可以有效规避因人民币和其他外币间的汇率波动而带来的损失;
  • 人民币币值相对稳定,有利于双方锁定交易成本,获得稳定预期收益。

管理更优

  • 明细成本核算,方便企业核算损益;
  • 凭境内企业提交的收付款指令即可在银行办理人民币资金收款入账或付款;
  • 企业可将出口人民币收入存放境外;
  • 可进行人民币贸易融资,加快资金周转。

Q:怎样开展跨境贸易人民币结算?

首先,企业与境外交易对手签订人民币结算的合同。然后企业根据合同约定的收付款条件和时间向银行提交相关证明材料办理人民币收付业务,银行完成交易真实性、合规性审核后,即为企业办理收款入账或付款。

办理跨境贸易人民币结算的企业,无需单独开立特别的人民币账户,可依托现有的人民币账户办理资金收付。

Q:境外企业可否在中国境内开立人民币结算账户??

如所在国法律允许,境外企业可以在中国境内银行开立人民币结算中账户,用于依法开展的各项跨境人民币业务结算。其中,外商直接投资企业用于投资的人民币资金实行专户管理,包括前期费用专用存款账户、资本金专用存款账户、再投资专用存款账户、股权并购专用存款账户等,外商投资企业选择的境内结算银行根据企业提供的有关部门的批准文件,为企业直接开立相应专户。

Q:境内机构如何办理境外直接投资人民币结算业务?

境内机构可以凭境外直接投资主管部门的核准证书或文件直接到银行办理境外直接投资人民币资金汇出、人民币前期费用汇出和境外投资企业增资、减资、转股、清算等人民币资金汇出入手续。

Q:新设企业如何办理进出口收付汇业务?

新设进出口企业办理进出口收付汇业务前,需凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》、《营业执照》向所在地外汇局申请办理名录登记。办理名录登记后,企业可直接到银行办理进出口收付汇业务。

Q:办理“贸易外汇收支企业名录”登记需要哪些资料?

具有真实货物贸易外汇收支业务需求的境内企业申请“贸易外汇收支企业名录”登记,可通过国家外汇管理局数字外管平台(http://zwfw.safe.gov.cn/asone/)或到所在地外汇局办理登记手续。

需提交的材料: 

  1. 法定代表人签字并加盖企业公章的《贸易外汇收支企业名录登记申请表》;
  2. 《营业执照》。

根据便利企业分支机构名录登记的规定,企业分支机构申请办理、变更和注销名录登记手续,按照现行企业法人要求办理,但无需提供企业法人《营业执照》。 

您对跨境贸易人民币结算业务有任何疑问,欢迎拨打我们的热线电话:021 - 5178 5021

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